Para cumplir con las normativas de Conozca a su cliente (KYC), Stripe actualiza continuamente los requisitos de verificación de las cuentas conectadas.
Como parte de estos requisitos regulatorios, puede ser necesario recopilar información o documentos adicionales de las cuentas conectadas. Esto ayuda a garantizar que la información de la cuenta se mantenga precisa, segura, conforme a la normativa y protegida contra el fraude.
¿Dónde puedes completar la verificación?
En tu panel de control de Regiondo, es posible que veas un banner naranja solicitando verificación adicional para tu cuenta de Stripe Connect. Al hacer clic en el banner, serás redirigido a Stripe para proporcionar la información requerida o cargar los documentos necesarios.
Importante:
Asegúrate de proporcionar la información solicitada antes de la fecha límite comunicada en tu panel de control o por Stripe.
Si la información requerida no se envía a tiempo:
- Es posible que tus clientes ya no puedan utilizar pagos en línea (excepto PayPal).
- Los pagos semanales a tu cuenta bancaria pueden quedar suspendidos.
Requisitos de verificación actualizados para cuentas conectadas
Stripe exige que determinadas cuentas conectadas proporcionen y verifiquen información sobre la Titularidad Real Última (Ultimate Beneficial Ownership, UBO) para cumplir con los requisitos regulatorios.
De acuerdo con la documentación de Stripe, para empresas, corporaciones, sociedades de responsabilidad limitada (LLC) y asociaciones, Stripe puede requerir la verificación de:
Requisitos de verificación específicos por país
Reino Unido, Estonia, Letonia y República Checa
Stripe puede verificar que su empresa esté registrada en el registro mercantil nacional correspondiente.
Si Stripe no puede encontrar información de registro coincidente, es posible que se le solicite confirmar la información de titularidad de la empresa o proporcionar documentación adicional.
Irlanda
Stripe puede verificar el registro de la cuenta en el Registro de Titularidad Real (Register of Beneficial Ownership, RBO).
Si no se encuentra información de registro coincidente, Stripe puede solicitar un documento que demuestre la prueba de registro.
Más información disponible aquí:
- Empresas registradas en Irlanda: cómo recopilar información sobre beneficiarios efectivos
- Próximas actualizaciones de requisitos
- Irish RBO information: https://rbo.gov.ie/
Información adicional
Puedes encontrar más información sobre la verificación de cuentas de Stripe en el siguiente artículo: Verificación de la cuenta de Stripe Connect.
Si tienes alguna pregunta o necesitas ayuda con el proceso de verificación, ponte en contacto con nuestro equipo de soporte. Estaremos encantados de ayudarte.