Afin de rester conforme aux règles Know Your Customer (KYC), Stripe met régulièrement à jour les exigences de vérification pour les comptes connectés.
Dans le cadre de ces obligations réglementaires, des informations ou documents supplémentaires peuvent être demandés aux comptes connectés. Cela permet de s’assurer que les informations du compte restent exactes, sécurisées et conformes, tout en les protégeant contre la fraude.
Où peut-on effectuer la vérification ?
Dans le tableau de bord Regiondo, une bannière orange peut s’afficher pour demander des vérifications supplémentaires du compte Stripe Connect. En cliquant sur cette bannière, l’utilisateur est redirigé vers Stripe afin de fournir les informations requises ou de téléverser les documents nécessaires.
Important :
Veuillez vous assurer de fournir les informations demandées avant la date limite indiquée dans votre tableau de bord ou par Stripe.
Si les informations requises ne sont pas soumises dans les délais :
- Vos clients pourraient ne plus être en mesure d’utiliser les paiements en ligne (sauf PayPal).
- Les virements hebdomadaires vers votre compte bancaire pourraient être suspendus.
Exigences de vérification mises à jour pour les comptes connectés
Stripe exige que certains comptes connectés fournissent et vérifient des informations sur les bénéficiaires effectifs ultimes (Ultimate Beneficial Owners, UBO) afin de se conformer aux exigences réglementaires.
Selon la documentation de Stripe, pour les entreprises, sociétés, LLC et partenariats, Stripe peut demander la vérification des éléments suivants :
- Ultimate Beneficial Ownership (UBO)
- Exigence relative à la propriété effective et aux administrateurs de l’entreprise
Exigences de vérification spécifiques selon le pays
Royaume-Uni, Estonie, Lettonie et République tchèque
Stripe peut vérifier que votre entreprise est bien enregistrée auprès du registre national des entreprises correspondant.
Si Stripe ne parvient pas à trouver les informations d’enregistrement correspondantes, il peut être demandé de confirmer les informations relatives à la propriété de l’entreprise ou de fournir des documents supplémentaires.
Irlande
Stripe peut vérifier l’enregistrement du compte dans le registre des bénéficiaires effectifs (Register of Beneficial Ownership, RBO).
Si aucune correspondance n’est trouvée dans les registres, Stripe peut demander un document attestant de l’enregistrement.
Plus d’informations sont disponibles ici :
- Irish-registered businesses: How to collect Beneficial Ownership Information
- Prochaines mises à jour des exigences
- Irish RBO information: https://rbo.gov.ie/
Informations supplémentaires
Vous pouvez trouver plus d’informations sur la vérification des comptes Stripe dans l’article suivant : Verification du compte Stripe Connect.
Si vous avez des questions ou besoin d’aide concernant le processus de vérification, veuillez contacter notre équipe de support. Nous serons ravis de vous aider.